De jaarruimte is uw pensioentekort over het afgelopen jaar. Om precies te zijn: het is het verschil tussen het pensioen wat u in het afgelopen kalenderjaar maximaal mocht opbouwen over het deel van uw salaris tot € 137.800 (2024) en het pensioen wat u daadwerkelijk hebt opgebouwd. Heeft u jaarruimte en legt u deze in in uw pensioenverzekering of in een lijfrenteproduct? Dan mag u deze inleg aftrekken van uw belastbaar inkomen bij de aangifte van uw inkomstenbelasting. Daarom belegt u met belastingvoordeel.
Om uw jaarruimte over een kalenderjaar te berekenen heeft u onder andere de volgende gegevens nodig:
1. Uw jaaropgave van uw werk of uitkeringsinstantie.
2. Het Uniform Pensioenoverzicht (UPO) van uw pensioenfonds of uw pensioenverzekeraar.
3. Het bedrag dat u eventueel al eerder dit jaar opzij zette voor een lijfrenteverzekering of een lijfrentespaarrekening/bancaire lijfrente.
Tot slot: heeft u in de afgelopen jaren geen gebruik gemaakt van uw jaarruimte? Dan is dat geen probleem. Wanneer u gaat storten (inleggen) in een lijfrenteproduct mag u deze nog tot 10 jaar terug benutten. De jaarruimtes van de afgelopen 10 jaar bij elkaar opgeteld noemen we de reserveringsruimte. En voor de reserveringsruimte gelden dezelfde fiscaal vriendelijke regels als voor de jaarruimte.
Wilt u aanvullend pensioen opbouwen (3e pijler) door te beleggen in een lijfrente? We leggen uit hoe het werkt:
Met Evi Pensioenbeleggen belegt u tot een vaste streefdatum. U belegt met belastingvoordeel. Dit voordeel hangt af van uw jaarruimte over het deel van uw salaris tot € 137.800.
Met Evi Pensioenbeleggen bouwt u door middel van beleggen fiscaal vriendelijk vermogen op voor aanvullend inkomen na uw pensioen.
Wij zijn bereikbaar ma t/m vrij 08:30 - 21:00. Maak een afspraak met een van onze beleggingscoaches.
Zelf pensioen opbouwen met Evi Pensioenbeleggen? Open een rekening.
Elders opgebouwd pensioenvermogen overdragen naar Evi, zo geregeld met de Overstapservice.
Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.
Bedankt voor uw interesse in Evi! Vul uw gegevens in, dan sturen wij u per e-mail informatie toe over Evi Pensioenbeleggen. Een van onze specialisten belt u daarna om te vragen of alles duidelijk is.
