Periodiek beleggen
- Elke maand een slimme zet voor later
- Betere spreiding door vaste automatische inleg
- Jij bepaalt: pauzeren, stoppen of opschalen
Wat is periodiek beleggen?
Periodiek beleggen is een beleggingsstrategie waarbij je op regelmatige basis een vast bedrag investeert. Je laat de hoogte van je inleg en je instapmoment daarbij niet afhangen van de situatie op de financiële markten. Door je inleg over de tijd te spreiden, verklein je het risico dat je op een ‘verkeerd moment’ instapt. De regelmatige investeringen zorgen namelijk voor een gemiddelde aankoopprijs van je beleggingen. Dit heet ook wel dollar cost averaging. Door periodiek te beleggen, bouw je dus op een gestructureerde manier aan je vermogen.
Maandbeleggen
Maandbeleggen is een veel gekozen vorm van periodiek beleggen. De naam zegt het al: je belegt dan elke maand een vast bedrag. Bijvoorbeeld een deel van je vaste inkomsten. Zo stap je niet meteen met een groot bedrag in één keer in, maar investeer je maandelijks in je financiële toekomst.
Automatisch beleggen
Periodiek beleggen hoef je niet handmatig te doen. Daar is automatisch beleggen voor. Je stelt dan een vast maandelijks bedrag in. Welk bedrag dit is, bepaal je natuurlijk helemaal zelf. En je kunt het ook altijd weer aanpassen. Wel zo handig!
Voordelen van periodiek beleggen
- Je hoeft niet na te denken over het juiste instapmoment
- Je bepaalt zelf de hoogte van je inleg
- Door automatische incasso heb je er geen omkijken naar
- Eenvoudig aan te passen of uit te zetten
- Je bouwt bijna ongemerkt vermogen op
Zo werkt maandbeleggen bij Evi:
Het instellen van maandbeleggen regel je in vier stappen. Bovendien pas je dit later net zo makkelijk weer aan – of zet je het uit. Jij hebt de touwtjes in handen.
-
Open een rekening
-
Geef aan dat je periodiek wil beleggen
-
Vul in welk bedrag je maandelijks wil inleggen
-
Bevestig de automatische incasso
Veelgestelde vragen over periodiek beleggen:
- Wat is dollar cost averaging?
Bij dollar cost averaging (in het Nederlands: gemiddeld aankopen) leg je automatisch op vaste momenten een vast bedrag in. Zo koop je de ene keer tegen een hogere koers, en een andere keer tegen een lagere. Hierdoor middel je de aankoopkoers van je beleggingen en spreid je het aankooprisico. Periodiek beleggen (of maandbeleggen) werkt volgens dit principe en helpt om zonder stress in stappen vermogen op te bouwen.
- Is gespreid instappen altijd slim?
Gespreid instappen, bijvoorbeeld via maandbeleggen, is vooral slim als je het risico van schommelingen in de markt wil beperken. Je beperkt hiermee het risico dat je op een ‘verkeerd moment’ instapt. Gespreid instappen kan dus rust en stabiliteit bieden. Op langere termijn kan een eenmalige grotere inleg soms wel meer opleveren, omdat je vermogen dan eerder (en dus langer) in de markt zit. Wat slim is, hangt dus af van jouw situatie. Bijvoorbeeld van hoeveel vrij belegbaar vermogen je hebt en wat je beleggingshorizon is.
- Ik wil beleggen met een klein bedrag. Is periodiek beleggen dan iets voor mij?
Ja, juist als je bijvoorbeeld €100 of €200 per maand wil beleggen, is periodiek beleggen een mogelijkheid. Het is ook verstandig om niet met een té klein bedrag te starten. Dan wegen de kosten namelijk niet op tegen de baten. Mede daarom moet de eerste inleg op je Evi-beleggingsrekening wat hoger zijn. Bij Evi Persoonlijk Vermogensbeheer is dat €10.000, bij onze andere beleggingsrekeningen €1.000.
- Kan ik via periodiek beleggen ook in stappen instappen?
Ja, dat is precies wat periodiek beleggen is: in stappen instappen. Je legt dan niet in één keer een groot bedrag in, maar bouwt via maandelijks beleggen rustig je portefeuille op. Je kunt er ook voor kiezen om een wat groter bedrag bijvoorbeeld over drie of zes maanden gespreid in te leggen. En daarna een kleinere maandelijkse inleg te doen, of zelfs helemaal te stoppen met periodiek beleggen. Je stelt dit eenvoudig zelf in.
- Wat zijn de kosten van periodiek beleggen?
Er zijn geen extra kosten verbonden aan periodiek beleggen: je betaalt geen transactiekosten. Wel betaal je een percentage over het totale vermogen dat je belegt bij Evi. Lees meer over de kosten van beleggen bij Evi.
- Kan ik maandbeleggen makkelijk zelf instellen of aanpassen?
Ja, het bedrag van je periodieke inleg pas je eenvoudig en snel zelf aan. Dat regel je binnen twee minuten via Mijn Evi of de Evi App. Je voert je aanpassing in via ‘Opdrachten’. Op dezelfde manier kun je periodiek beleggen ook helemaal uitzetten als je dat wil.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan een deel van je inleg verliezen. De waarde van je beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat je gaat beleggen, is het belangrijk dat je op de hoogte bent en je laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vind je in de afspraken die horen bij de dienstverlening die je kiest of hebt gekozen.