Checklist nalatenschap regelen

Als er iemand in uw naaste omgeving overlijdt, is dat een emotionele en ingrijpende gebeurtenis. Er zijn veel zaken die moeten worden geregeld. Na het overlijden van een dierbare is dat niet het eerste waar uw hoofd naar staat. Hieronder een handige checklist van de financiële zaken waar u mee te maken krijgt.

Direct regelen na overlijden

• Zorg dat het overlijden gemeld wordt bij de burgerlijke stand. Deze maakt een akte van overlijden op die u kunt gebruiken om het overlijden door te geven aan betrokken instanties.
• Bepaal of er een testament is. In het Centraal Testamenten Register (CTR) is vastgelegd of de overledene een testament heeft op laten maken bij de notaris. Met een overlijdensakte kunt u navraag doen of een testament geregistreerd is.
• Bepaal wie de erfgenamen zijn en of u de nalatenschap wil aanvaarden, beneficiar wil aanvaarden of dat u de erfenis wilt verwerpen.

Bankzaken regelen

• Geef aan de bank waar de overledene zaken mee deed het overlijden door. De bank zet de rekening op "erven van" en blokkeert de rekening tenzij er een tweede rekeninghouder is die over het tegoed op de rekening kan beschikken.
• Vraag een verklaring van erfrecht op bij de notaris. Een verklaring van erfrecht is een document waarin staat hoe de nalatenschap geregeld is, waaronder wie de erfgenamen zijn, wie welk deel krijgt van de nalatenschap en wie namens de erfgenamen mag handelen.

Inkomen partner na overlijden

• Geef het overlijden door aan werkgever of uitkerende instantie. Indien de overledene een sociale uitkering en/of een inkomen uit loondienst ontving, kan diens partner mogelijk een overlijdensuitkering ontvangen.
• Heeft de overledene via een werkgever pensioen opgebouwd? Dan hebben de partner of de kinderen mogelijk recht op nabestaandenpensioen. Het overlijden zal dan aan de pensioenuitvoerder(s) moeten worden gemeld.