In de serie 'Leer de kenner kennen' spreken we deze maand met Bart Moons, vermogenscoach voor de klanten van Evi van Lanschot. Bart is jong en heeft een frisse kijk op de zaken.

Wat doet Bart precies?

Bart is al enkele jaren werkzaam bij Evi als Vermogenscoach. Hij houdt ervan om mensen te helpen en vindt het bijzonder om te kunnen bijdragen aan de financiële toekomst van zijn relaties. “De belangrijkste vraag van mijn klanten is doorgaans wat ze met hun spaargeld moeten doen en hoe zij hun vermogensopbouw op een goede manier kunnen aanpakken. Ze hebben dan vaak enig vermogen aan de zijlijn staan en willen daar genoeg van overhouden voor bijvoorbeeld hun pensioen en daarnaast wellicht ook een deel schenken aan hun kinderen.

Samen bekijken we de financiële situatie en ik schets dan de mogelijkheden die Evi kan bieden. Elk gesprek is anders omdat iedereen anders in het leven staat of in een andere levensfase zit. Dat maakt het extra uitdagend en leuk. Als ik de klant heb geholpen met de keuze voor een passende portefeuille, heb ik echt het gevoel dat ik bijdraag aan hun toekomst. Dat geeft voldoening.”.

Persoonlijk en online

“We bieden onze Evi-klanten een hybride dienstverlening. Ze kunnen online alles zelf regelen en we geven tools om dit goed te doen. Daarnaast zijn we ook altijd dichtbij en persoonlijk bereikbaar als klanten dat willen. Dat onderscheidt Evi van anderen. We werken met een team van specialisten, dus niet met een call center. Als een klant specifiek mij wil spreken, dan kan dat. En we zetten zeker geen timer als we in gesprek zijn. We nemen de tijd. En ik merk dat klanten dat enorm waarderen.”.

Actief beheer

De meerwaarde voor onze klanten gaat uiteraard ook verder dan alleen goed bereikbaar zijn. Bij Evi van Lanschot doen we aan actief beheer in de portefeuille en denken we mee over een instapstrategie. Zeker met de huidige omstandigheden in de wereld is het fijn om te kunnen vertellen dat wij bij Evi, in samenspraak met de fondsbeheerders bij Van Lanschot Kempen, actief de portefeuille in de gaten houden en de beleggingen aanpassen waar nodig.

Uiteraard brengt beleggen risico’s met zich mee en kun je een deel van je inleg verliezen. Maar door mijn klanten goed mee te nemen in hoe het werkt en wat ze kunnen verwachten, begrijpen mijn klanten de risico’s en schep je een goede basis voor de verdere relatie. Een duidelijk en eerlijk verhaal.

Tip voor klanten

“Bekijk op tijd welke mogelijkheden er zijn voor de overdracht van uw vermogen naar de volgende generatie. Ik moedig mijn klanten altijd aan om nu al te kijken of zij nog gebruik kunnen maken van bijvoorbeeld hun schenkingsvrijstellingen.”.