Webinar: Beleggingsvisie 2024
Productmanager beleggen Remment-Jan Bakker gaat in gesprek met beleggingsstrateeg Joost van Leenders. Tijdens dit webinar blikken we kort terug op het beweeglijke jaar 2023. Daarna gaan we ons richten op 2024.
Evi's maandupdate
Maandupdate van Evi december 2023
In deze maandupdate
November was een uitstekende maand voor beleggingen
De oorzaak was, zoals zo vaak de laatste tijd, gerelateerd aan de rente. Omdat beleggers uitgaan van lagere rentestanden in 2024, was er veel vraag naar zowel aandelen als obligaties. Bent u benieuwd naar de visie van Evi? Deze maand kijken wij alvast vooruit naar 2024! Meer weten? Bekijk de video of download het PDF.
De visie van Evi
Marktontwikkeling
Beleggingen
Aandelen
- Aandelenkoersen herstelden in november na meevallende inflatiecijfers en dalende rentes.
- Wereldwijde aandelen eindigden deze maand met een stijging van gemiddeld 5,8%.
- Europese aandelen stegen gemiddeld met 6,4%.
- Aandelen opkomende landen, de slechts presterende aandelencategorie dit jaar, wisten een winst van gemiddeld 4,6% te boeken in november.
Obligaties
- Ook obligaties profiteerden van de dalende rentes als gevolg van meevallende inflatiecijfers.
- EMU staatsobligaties stegen met gemiddeld 3,0%, 1-10 jarige Europese staatsobligaties stegen met 1,8%.
- Bedrijfsobligaties stegen deze maand wereldwijd (euro hedged) met gemiddeld 4,4%.
- Staatsobligaties van opkomende landen in US-dollar stegen met gemiddeld 5,4%, en met 2,4% in lokale valuta.
Overig
- Evenals aandelen en obligaties wisten ook onroerend goed en beursgenoteerd private equity mooie winsten te boeken in november.
- Onroerend goed wereldwijd steeg met gemiddeld 7,2%. Europees onroerend goed steeg zelfs met 13,9%.
- Private equity noteerde +13,6%.
- De USD verloor 3% ten opzichte van de Euro.
Rendement in 2023
Bij Evi wordt uw vermogen belegd volgens een van de 5 beleggingsprofielen. Deze variëren qua risico en rendementspotentieel. In onderstaande tool kunt u de verschillende profielen selecteren en ook diverse rendementsperiodes bekijken. Deze lopen vanaf start tot en met de laatste dag van de vorige maand.
In de grafiek wordt gebruik gemaakt van gesimuleerde rendementen. Deze rendementen zijn gebaseerd op daadwerkelijk behaalde historische rendementen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bron: Evi, deze rendementcijfers worden maandelijks geactualiseerd.
Vraag aan Evi: Als twee personen schenken aan één kind, geldt de vrijstelling dan ook twee keer?
Schenkingen zijn tot een bepaald bedrag vrijgesteld van schenkbelasting. Over een schenking die boven de vrijstelling uitkomt, is schenkbelasting verschuldigd. Om de schenkbelasting te berekenen kijkt de Belastingdienst in principe naar wat iemand individueel ontvangt van een schenker. Let op: dat ligt anders als er geschonken wordt aan beide fiscale partners of door twee afzonderlijke fiscale partners.
Evi geeft antwoord
Heeft u de Evi App al gedownload?
Met de Evi App heeft u altijd inzicht in uw rendement, bent u altijd op de hoogte van Evi's laatste beleggingsnieuws en kunt u eenvoudig bijstorten met iDEAL.
Verder lezen
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.