Rendement bij beleggen

Wat is rendement?

Het rendement op beleggingen bestaat uit het verschil tussen de koers van een belegging bij aankoop en de huidige koers. Dit verschil wordt uitgedrukt in procenten. De koers is de prijs die de markt een belegging waard vindt, bijvoorbeeld op basis van de prestaties van de onderneming of door het marktsentiment. Het is een momentopname dus, die maar weinig zegt over de verwachte prestaties in de toekomst.

Waaruit bestaat het rendement bij beleggen?

Maar: het gaat bij rendement niet alleen over de koers. In het totaalrendement tellen naast de koerswinst ook de uitgekeerde dividenden (aandelen) of renteopbrengsten (obligaties) over een bepaalde periode mee. En bij een aandelenbelegging kan ook sprake zijn van het rendement-op-rendement-effect.

Het rendement-op-rendement-effect vindt plaats bij stock dividend of bij fondsen waar dividend wordt herbelegd. Bij deze beleggingen wordt over het uitgekeerde dividend dan óók weer dividend uitgekeerd, waardoor het rendement exponentieel groeit.

Een simpele rekensom maakt het resultaat van dit effect duidelijk:

Stel een belegging van € 10.000 behaalt netto 6 procent rendement per jaar. Dat levert een rendement op van € 600. Aan het eind van het eerste jaar is de belegging dan € 10.600 waard. Blijft hetzelfde bedrag tien jaar staan en blijft het netto rendement 6 procent per jaar, dan levert dat geen € 16.000 op (10.000 + 10 x 600) maar € 17.908. Over het herbelegde rendement wordt immers ook weer dividend ontvangen. Door het rendement-op-rendement-effect is de opbrengst van de belegging dus bijna € 2.000 hoger.

Hoe wordt het beleggingsrendement berekend?

Het berekenen van het rendement van een afzonderlijke belegging – zoals hierboven - is simpel. Maar wat als je meerdere beleggingen in één beleggingsportefeuille hebt? Of zelfs meerdere beleggingsfondsen in één portefeuille?

Bij Evi Persoonlijk Vermogensbeheer beleg je in zo’n portefeuille met verschillende beleggingsfondsen, die op hun beurt weer voor jou beleggen in honderden aandelen en obligaties. Het rendement van zo’n gespreide portefeuille berekenen we door het rendement van de afzonderlijke beleggingen samen te nemen. Heb je extra vermogen ingelegd in jouw portefeuille of heb je beleggingen verkocht? Dan passen we het overzicht van jouw rendement direct aan. Zo weet je precies wat beleggen bij Evi Persoonlijk Vermogensbeheer aan rendement oplevert. Wel zo handig en overzichtelijk.

Wat is een gemiddeld rendement bij beleggen?

Het realistisch rendement dat je kunt verwachten is afhankelijk van de beleggingscategorieën die je kiest, bijvoorbeeld aandelen, obligaties of grondstoffen. Elke categorie heeft zijn eigen risico en potentieel rendement. Het rendement van jouw beleggingen is uiteraard ook mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten.

Bij Evi Persoonlijk Vermogensbeheer beleg je in beleggingsfondsen die passen bij jouw beleggingsprofiel. Het verwachte rendement van de profielen varieert tussen de 2 en 8 procent gemiddeld op jaarbasis *. De rendementscijfers van elk fonds worden maandelijks geactualiseerd. En deze cijfers zijn altijd netto, dus na aftrek van directe kosten.

* Dit is een prognose. Prognoses vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. De waarde van jouw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Risico's van beleggen

Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan een deel van je inleg verliezen. De waarde van je beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat je gaat beleggen, is het belangrijk dat je op de hoogte bent en je laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vind je in de afspraken die horen bij de dienstverlening die je kiest of hebt gekozen.