Beleggen bij Evi betekent beleggen met positieve impact op mens, maatschappij en milieu. Hoe doen we dat in de praktijk? Vooral door onze doelstellingen te koppelen aan duurzaamheidsthema’s, ook wel SDG’s (social development goals) genoemd. We kiezen voor klimaat en biodiversiteit, slimme en circulaire economie en langer gezonder leven.
Willen we als wereld de klimaatdoelen van Parijs halen, en dan is het noodzakelijk om te investeren in toekomstbestendige bedrijven en projecten. Daarom richten we ons bij Evi op duurzaamheid in ons beleggingsbeleid. En nog een stap verder dan duurzaam beleggen, is impactbeleggen.
Bij deze vorm van investeren tellen financieel rendement en het realiseren van maatschappelijke veranderingen even zwaar. Het mooie is dus de combinatie: een gezond financieel rendement samen met een maatschappelijke of klimaatvriendelijke opbrengst. Het verschil met duurzame beleggingen is dat die vaak minder - of zo min mogelijk - schade toebrengen aan onze leefomgeving, terwijl impactbeleggingen juist een meetbaar en aantoonbaar positief effect hebben.
Bij impactbeleggen wordt geïnvesteerd in bedrijven die specifiek zijn opgericht om een maatschappelijk probleem op te lossen. Maar wel met een winstoogmerk en heldere rapportages. Vooral dat meetbare aspect gaat steeds meer tellen. Niet voor niets is de uitdrukking in de financiële wereld: ‘what gets measured, gets managed’. Daarmee wordt het punt geadresseerd dat veel bedrijven het roepen maar in de praktijk het niet echt waarmaken, zo blijkt. Door het meetbaar te maken ben je daar van af en weet een belegger ook echt dat hij goed zit.
Als je impact wilt hebben als belegger, is het goed om te bedenken op welk gebied. Om een goede spreiding te realiseren en niet te kwetsbaar te zijn voor plotselinge schommelingen, kiezen we bij Evi voor brede global impact funds die in meerdere SDG’s of impactthema’s beleggen. We concentreren ons op deze thema’s:
Dit betekent in de praktijk dat we beleggen in hernieuwbare energie: zonnepanelen, windenergie, transitie van fossiele energiebronnen naar elektrische energie. Maar ook in farmaceutische bedrijven die als doelstelling hebben om medicijnen betaalbaar ter beschikking te stellen, juist in landen met achterlopende gezondheidszorg of welvaart. En in energiezuinige lampen en technologie om plastic te recyclen.
Zoals bij iedere belegging is het belangrijk om een goede afweging te maken tussen risico en rendement. Dat betekent dat er bij impactbeleggen vaak wordt geïnvesteerd in technieken waarvan is bewezen dat ze werken, zoals wind- en zonne-energie of waterstof. In beleggingsfondsen wordt het risico verdeeld over meerdere, vaak relatief kleinere, bedrijven, zogeheten small- en midcaps.
Bij Evi beleggen we momenteel ongeveer 6% van de portefeuilles in impactfondsen en het resterende deel voornamelijk (60%) in fondsen met duurzame kenmerken. De reden dat het impactdeel nog relatief klein is, heeft niet alleen te maken met de hogere risicofactor, maar ook met het feit dat er nog geen grote hoeveelheid impactfondsen beschikbaar is.
In deze zogeheten geconcentreerde portefeuilles zit een klein aantal bedrijven, waardoor de fondsmanagers gedegen kennis kunnen opbouwen van wat een onderneming precies doet. Want weten waar je in belegt, is een belangrijke vorm van risicomanagement.
Er is nog geen uniforme standaard voor het begrip impactbeleggen, het wachten is op wet- en regelgeving die definitief duidelijkheid gaat bieden. Daarom is het goed om de eigen doelstellingen en de werkwijze helder te hebben. Bij Evi maken we om die reden gebruik van een externe dataprovider, ISS. Zij kunnen van de diverse aanbieders van beleggingsfondsen de positieve én negatieve impact op specifieke SDG’s doorrekenen. Zo kunnen we managers onderling vergelijken en beoordelen hoe goed zij scoren op de door ons gestelde doelen.
Impact maken door beleggen: het is een groeiend fenomeen waar we uiteindelijk allemaal profijt van gaan hebben. Simon Oosterhof van Kempen Capital Management zei er in het vakblad Financial Investigator het volgende over:
‘Het interessante van impactbeleggen zit hem vooral in de groei die veel van de genoemde thema’s nog gaan doormaken. Ik ben op zich ook gecharmeerd van een core-satellite benadering, alleen is die op dit moment lastig te implementeren omdat het aanbod van satellite fondsen dat zich specifiek op een klein aantal SDG’s richt, erg beperkt is. Mogelijk gaan die fondsen er op termijn wel komen. We staan immers nog maar aan het begin van een enorme trend van impactbeleggen.’
Wilt u meer informatie over impactbeleggen? Lees dan ook het interview met Evi fondsmanager Florentine Hanlo
In juli hebben we Evi klanten gevraagd naar hun verwachtingen voor de rest van het beursjaar. De komst van een nieuwe presidentskandidaat in de VS en een daling op de Japanse beurs hebben het sentiment beïnvloed. In augustus hebben we opnieuw uw mening gepeild en in deze blog delen we de resultaten en inzichten.
Beleggen betekent dat u risico loopt over uw vermogen. Wilt u minder beleggingsrisico, dan kunt u ook defensief beleggen. Evi vertelt u waar u op kunt letten wanneer u start met of al belegt in Evi Defensief of Evi Zeer Defensief.
Het vinden van de juiste balans tussen sparen en beleggen is essentieel voor uw financiële planning. Bij Evi van Lanschot begrijpen we dit. In deze blog leggen we uit hoe u in 4 stappen de juiste balans vindt.
In de serie ‘Leer de kenner kennen’ maken we deze keer uitgebreid kennis met Wim Ravestein, vermogenscoach bij Evi van Lanschot.
In de serie ‘Leer de kenner kennen’ maken we deze keer uitgebreid kennis met Bart Moons, vermogenscoach bij Evi van Lanschot.
In de serie ‘Leer de kenner kennen’ maken we deze keer uitgebreid kennis met Dominique Leeseman, vermogenscoach bij Evi van Lanschot.
In de serie ‘Leer de kenner kennen’ maken we deze keer uitgebreid kennis met Sian Houwaart, vermogenscoach bij Evi van Lanschot.
In de serie ‘Leer de kenner kennen’ maken we deze keer uitgebreid kennis met Thijn Knetemann, vermogenscoach bij Evi van Lanschot.
De aandelenkoersen blijven stijgen en beursrecords worden aangescherpt. Als u zich hierover ongerust maakt, lees dan deze blog.
Een gespreide portefeuille kan het effect van koersschommelingen beter opvangen. Hoe werkt dit?
Geniet u nu van een fijne vakantie of hebt u die misschien net achter de rug? Dan weet u hoe belangrijk het is om goed voorbereid op reis te gaan. Net zoals een vakantiecheck goed helpt bij een geslaagde trip, houdt een portefeuillecheck u op koers richting uw financiële doelen.
We blikken terug op de economie en de financiële markten en kijken vooruit in ons beleggingsbeleid.
Houd de twee gouden spelregels van beleggen in uw achterhoofd en leer beter omgaan met koersschommelingen.
Veel mensen vinden het eng om te beleggen omdat ze niet weten hoe hun vermogen zich gaat ontwikkelen. Herkent u zich hierin?
Heeft u geld dat u niet direct nodig heeft? Zet het aan het werk door het te beleggen. Zo heeft u de kans om een mooi vermogen op te bouwen voor uw zakelijke doelen of voor later. Dat kan u ook nog eens belastingvoordeel opleveren.
Geld in uw onderneming dat u voorlopig niet nodig heeft? Zet uw geld aan het werk voor uw zakelijke doelen in de toekomst. Als ondernemer kunt u op verschillende manieren beleggen. Evi weet welke beleggingsmogelijkheden er zijn.
Beleggen brengt risico’s met zich mee, maar u kunt deze wel beperken. We zetten vier grote beleggingsvalkuilen op een rijtje.
Beleggen hoeft niet moeilijk te zijn. U heeft de keuze om het zelf te doen of het uit te besteden aan specialisten.
Beleggen brengt kosten met zich mee, maar u krijgt er ook wat voor terug.
Als twintiger of dertiger heb je wel wat anders aan je hoofd dan beleggen. Toch kan het heel erg de moeite lonen om daar al jong mee te beginnen.
Beleggers halen gemiddeld een lager rendement dan de fondsen waar ze hun geld insteken. Dat komt doordat ze vaak op verkeerde momenten fondsen aan- of verkopen. Gelukkig zijn er verschillende manieren om te voorkomen dat uw rendement achterblijft door slechte timing.
Beleggen is met name geschikt voor de lange termijn. Blijf rustig bij koersschommelingen en focus op uw beleggingsdoel.
Gedragsvoorkeur werkt in de beleggingswereld in uw nadeel. Wat is de achtergrond hiervan en hoe gaat Evi hiermee om?
Periodiek beleggen of een bedrag ineens inleggen? Evi geeft haar visie.