Evi Persoonlijk Vermogensbeheer Zakelijk: waarin beleggen we voor jou?
Met Evi Persoonlijk Vermogensbeheer Zakelijk besteed je het beleggen uit aan de vermogenscoaches van Evi van Lanschot. Daarmee kies je voor spreiding en stabiliteit. Jouw vermogen wordt voornamelijk belegd in wereldwijd gespreide aandelen- en obligatiefondsen. Met oog voor duurzaamheid, zodat jouw vermogen ook bijdraagt aan een leefbare wereld in de toekomst. Dat is toekomstbestendige vermogensopbouw.
Open nu een Evi Persoonlijk Vermogensbeheer Zakelijk rekening
De 5 beleggingsprofielen van Evi
Niet iedereen is gelijk en daarom maken wij gebruik van 5 beleggingsprofielen, elk met een eigen verhouding tussen risico en rendement, maar allemaal gericht op stabiele vermogensgroei op de lange termijn. Elk beleggingsprofiel heeft een eigen Evi Fonds, wat wereldwijd belegt in aandelen, en obligaties, maar ook in vastgoed en high yield obligaties. Je belegt in wel duizenden bedrijven en overheden waardoor je een optimale risicospreiding bereikt. Dat is wat we verstaan onder stabiele vermogensopbouw voor de lange termijn. Bij elk beleggingsprofiel hoort een risicometer. Meer informatie over de Risicometer lees je hier.
Zeer defensief
Je vindt vermogensbehoud op de korte termijn erg belangrijk en hecht minder aan vermogensgroei op de lange termijn. Met een zeer defensief beleggingsprofiel beleg je grotendeels in risicomijdende beleggingen zoals geldmarktinstrumenten en obligaties van investment grade, en veel minder in risicodragende beleggingen zoals aandelen, high yield obligaties en onroerend goed. Je bent je bewust van de risico's die aan beleggen verbonden zijn. Je accepteert een beperkt negatief rendement in een slecht beleggingsjaar en een beperkte kans op vermogensverlies aan het einde van je beleggingshorizon. In een omgeving met lage of stijgende marktrentes is er een beperkte kans op vermogensgroei.
Defensief
Je vindt vermogensbehoud op de korte termijn erg belangrijk en hecht minder aan vermogensgroei op de lange termijn. Met een zeer defensief beleggingsprofiel beleg je grotendeels in risicomijdende beleggingen zoals geldmarktinstrumenten en obligaties van investment grade, en veel minder in risicodragende beleggingen zoals aandelen, high yield obligaties en onroerend goed. Je bent je bewust van de risico's die aan beleggen verbonden zijn. Je accepteert een beperkt negatief rendement in een slecht beleggingsjaar en een beperkte kans op vermogensverlies aan het einde van je beleggingshorizon. In een omgeving met lage of stijgende marktrentes is er een beperkte kans op vermogensgroei.
Neutraal
Voor jou is vermogensbehoud op de korte termijn en vermogensgroei op de lange termijn belangrijk. Je belegt in risicomijdende beleggingen zoals geldmarktinstrumenten en obligaties van investment grade, en ook in risicodragende beleggingen zoals aandelen, high yield obligaties en onroerend goed. Je accepteert een negatief rendement in een slecht beleggingsjaar en een kans op vermogensverlies aan het einde van je beleggingshorizon. Je bent je bewust van de risico’s die aan beleggen verbonden zijn en hebt kennis van en ervaring met risicodragende beleggingen.
Offensief
Je vindt vermogensgroei op de lange termijn belangrijk en hecht veel minder aan vermogensbehoud op de korte termijn. Je belegt vooral in risicodragende beleggingen zoals aandelen, high yield obligaties en onroerend goed, en minder in risicomijdende beleggingen zoals geldmarktinstrumenten en obligaties van investment grade. Je accepteert een zeer groot negatief rendement in een slecht beleggingsjaar en een grote kans op vermogensverlies aan het einde van je beleggingshorizon. Je bent je zeer bewust van de risico’s die aan beleggen verbonden zijn en hebt veel kennis van en ervaring met risicodragende beleggingen.
Zeer offensief
Je vindt vermogensgroei op de lange termijn erg belangrijk en hecht bijna niet aan vermogensbehoud op de korte termijn. Je belegt bijna volledig in risicodragende beleggingen zoals aandelen, high yield obligaties en onroerend goed, en nagenoeg niet in risicomijdende beleggingen zoals geldmarktinstrumenten en obligaties van investment grade. Je accepteert een zeer aanzienlijk negatief rendement in een slecht beleggingsjaar en een grote kans op vermogensverlies aan het einde van je beleggingshorizon. Je bent je zeer bewust van de risico’s die aan beleggen verbonden zijn en hebt zeer veel kennis van en ervaring met risicodragende beleggingen.
Wat als jouw uitgangspunten veranderen?
In de loop van de tijd kunnen jouw beleggingsdoelstellingen en -uitgangspunten wijzigen. Bijvoorbeeld omdat jouw financiële situatie is veranderd. Jaarlijks bekijkt Evi samen met jou of jouw beleggingsprofiel nog bij je past.
Beleggen brengt risico's met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.
Op je gemak nalezen hoe Evi Persoonlijk Vermogensbeheer werkt?
Spreiding in beleggingscategorieën
De Evi Fondsen beleggen in verschillende beleggingsfondsen die breed zijn gespreid over diverse beleggingscategorieën zoals aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Onderstaande grafiek toont de verdeling van Evi Persoonlijk Vermogensbeheer Neutraal.
Bron: Evi, 1 april 2022
Wereldwijde spreiding
Met Evi Persoonlijk Vermogensbeheer Zakelijk beleggen we in Europa, Amerika, Azië en de opkomende landen. Ook binnen Europa maken we allerlei keuzes zoals voor actieve of passieve beleggingsfondsen (trackers), of een beleggingsfonds dat investeert in large-caps of juist small-caps (grote of juist kleinere bedrijven), zolang deze passen binnen het beleggingsbeleid, gericht op stabiele vermogensopbouw voor de lange termijn.
Noord-Amerika
33,41%
Europa
54,88%
Azië
5,75%
Japan
2,66%
Overige
3,30%
Hoe werkt beleggen met Evi Persoonlijk Vermogensbeheer?
Starten met Evi Persoonlijk Vermogensbeheer regel je in 3 eenvoudige stappen. Daarna gaat ons team van vermogenscoaches voor je aan de slag. Je kunt elk moment contact opnemen met je beleggingscoach.
-
Bepaal je beleggingsprofiel
Aan de hand van 15 vragen adviseren wij jouw beleggingsprofiel.
-
Ontvang een beleggingsvoorstel
Op basis van je persoonlijke uitgangspunten.
-
Open een rekening
Dit kan volledig online. Ons team van vermogenscoaches belegt en beheert je vermogen.
8 miljard
aan vermogen in Nederland toevertrouwd.
Finner waardeert Evi van Lanschot met 5 sterren
Direct contact?
Wij zijn bereikbaar op maandag t/m vrijdag van 9:00 tot 17:30 uur. Maak een afspraak met een van onze vermogenscoaches.
Second opinion?
Een frisse blik op je beleggingen? Ontvang vrijblijvend een second opinion op je vermogen.
Overstappen naar Evi?
Overstappen naar Evi? Wil je je beleggingen overboeken naar Evi? Dan is dat zo geregeld met de Evi Overstapservice.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan een deel van je inleg verliezen. De waarde van je beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat je gaat beleggen, is het belangrijk dat je op de hoogte bent en je laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vind je in de afspraken die horen bij de dienstverlening die je kiest of hebt gekozen.
Introductiepakket Persoonlijk Vermogensbeheer
Je aanvraag
Bedankt voor je interesse in Evi! Vul je gegevens in, dan sturen wij je per e-mail informatie toe over Evi Persoonlijk Vermogensbeheer. Een van onze vermogenscoaches belt je daarna om te vragen of alles duidelijk is.