Maak kennis met Evi Persoonlijk Vermogensbeheer
Met Evi Persoonlijk Vermogensbeheer beleg je op een manier die is afgestemd op jouw persoonlijke situatie en doelen. De specialisten van Evi nemen je al het werk uit handen. Dit kan al vanaf € 10.000.
Beginnen met beleggen
Wat moet je weten?
Waarom beleggen?
Risico's van beleggen
Instapmoment
Welke keuzes moet je maken?
Mogelijkheden waarin je kunt beleggen
Zelf of beheerd beleggen?
Hoe bepaal je je beleggingsprofiel?
Houd hier rekening mee
Hoe ga je om met emoties?
Met hoeveel geld ga je beleggen?
Korte- en langetermijndoelen
Beleggingsprofiel
Voordat je start met beleggen moet je weten welk risico je kunt en wilt nemen met het geld dat je gaat beleggen. Een beleggingsprofiel, of risicoprofiel, helpt daarbij. Zo’n profiel wordt samengesteld op basis van jouw financiële situatie, jouw beleggingsdoel, jouw beleggingshorizon en jouw risicobereidheid.
Wat is een beleggingsprofiel?
Kern van elk beleggingsprofiel is de verhouding tussen risico en rendement. Een beleggingsprofiel laat zien hoeveel risico je met jouw beleggingen kunt en wilt lopen. Daarnaast geeft het aan wat het rendement kan zijn van jouw beleggingen.
De toezichthouder Autoriteit Financiële Markten (AFM) onderscheidt hierbij drie hoofdsoorten: Defensief beleggingsprofiel, Neutraal beleggingsprofiel en Offensief beleggingsprofiel.
Om beter aan te sluiten bij de wensen van particuliere beleggers gebruiken veel vermogensbeheerders vijf verschillende beleggingsprofielen: Zeer defensief, Defensief, Neutraal, Offensief, Zeer offensief.
Mix tussen risico en rendement
Doel is jouw beleggingen af te stemmen op jouw beleggingsprofiel. Daarbij gaat het om de mix tussen enerzijds beleggingen die grote koersfluctuaties kunnen laten zien (zoals aandelen) en de belegger een relatief hoog rendement kunnen opleveren. En anderzijds beleggingen die beperkte koersuitslagen laten zien (zoals obligaties) maar een minder groot rendement opleveren.
Inzicht in jouw doelen
Voor het bepalen van een passend beleggingsprofiel is inzicht in jouw financiële wensen en doelen noodzakelijk. Dat zegt namelijk iets over de tijd die jouw geld heeft om ongestoord te groeien. Heb je het vermogen over een jaar of vijf nodig voor de aankoop van een huis? Of over dertig jaar als aanvulling op het pensioen. Ook moet duidelijk zijn welke kennis en ervaring je al hebt op het gebied van beleggen. Tenslotte is het belangrijk dat duidelijk is hoe het zit met jouw risicobereidheid. Met andere woorden; welk risico wil je als belegger (maximaal) nemen om een financieel doel te behalen.
Als jouw situatie verandert
Jouw beleggingsprofiel ligt niet vast, het kan veranderen in de tijd. Bijvoorbeeld door veranderingen in jouw persoonlijke situatie. Denk aan een verandering in de gezinssamenstelling – je krijgt een kind of jouw kinderen gaan juist het huis uit om te studeren. Ook jouw financiële doelen kunnen veranderen. Misschien wil je eerder met pensioen, of start je met een nieuwe studie. Grote kans dat jouw beleggingsdoelen dan veranderen. Het is dus ook belangrijk om jouw beleggingsprofiel aan te passen aan jouw situatie. Kies je voor Evi Persoonlijk Vermogensbeheer dan nemen we elk jaar contact met je op om samen te kijken of het gekozen profiel nog past bij jouw situatie en jouw wensen. Maar aarzel ook niet om zelf contact op te nemen als jouw financiële situatie verandert. Zo zorgen we er samen voor dat risico en rendement van jouw beleggingen zo goed mogelijk aansluiten op jouw persoonlijke situatie.
De verschillende soorten beleggersprofielen
Om jouw beleggingsprofiel te bepalen stellen we je bij Evi diverse vragen. Jouw antwoorden leggen we vast in een beleggingsprofiel. Dat beleggingsprofiel is de basis voor een passende beleggingsportefeuille, met de juiste balans tussen risico en rendement.
Risico's van beleggen
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan een deel van je inleg verliezen. De waarde van je beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat je gaat beleggen, is het belangrijk dat je op de hoogte bent en je laat informeren over de kenmerken en risico's van beleggen. Deze informatie vind je in de afspraken die horen bij de dienstverlening die je kiest of hebt gekozen.