Service & Contact

Om geld in te leggen op uw Evi Pensioenbeleggen rekening maakt u het geld over van uw tegenrekening naar uw gekoppelde spaarrekening

Tussenrekening van Evi: NL 63 FVLB 0226 3702 08
Ten name van: Van Lanschot Kempen inzake Evi.

Vul in de omschrijving uw naam en het rekeningnummer van uw Pensioenbeleggen rekening.

Stortingen moet u doen vanaf de vaste tegenrekening die u aan ons hebt opgegeven. De tenaamstelling van deze tegenrekening en uw beleggingsrekening moeten hetzelfde zijn. Is dat niet zo, dan kunnen wij uw storting niet accepteren. We maken het dan weer over naar u.

Met Evi Pensioenbeleggen is een bancaire lijfrente waarmee u belegt om zelf een pensioenpotje op te bouwen. U bepaalt zelf hoeveel en wanneer u wilt inleggen, zolang dit past binnen uw jaarruimte. Het geld op uw pensioenrekening is bedoeld voor uw pensioen. U kunt het niet tussendoor opnemen.

Iedereen van 18 jaar of ouder, die in Nederland belasting betaalt kan een rekening openen voor Evi Pensioenbeleggen. Deze rekening mag alleen op uw naam staan.

Evi Pensioenbeleggen is voor mensen die binnen afzienbare tijd minimaal €2.500 pensioenvermogen willen opbouwen en een vaste uitkering willen aankopen en niet verder te beleggen. Het is mogelijk niet passend als dit niet bij uw doelen past, als u weinig beleggingservaring heeft, of als u niet zelf uw beleggingen wil beheren. Bij een hele lage inleg kan het zijn dat uw rendement niet opweegt tegen de kosten. We raden Evi Pensioenbeleggen dan af, als u niet van plan bent uw inleg te verhogen.

Evi Pensioenbeleggen is een 'execution only' dienst. Dit betekent dat u zelf uw beleggingen samenstelt en beheert, zonder advies. Dit is passend voor mensen die de economische ontwikkelingen volgen, ervaring met beleggen hebben, en financiële en emotionele risico's kunnen dragen.

Voor meer informatie kijkt u in de voorwaarden.

Ja, als zelfstandige zonder personeel (zzp'er) kunt u ook pensioen opbouwen. Er zijn verschillende mogelijkheden, zoals een pensioenfonds voor zelfstandigen of zelf een bedrag bij elkaar sparen of beleggen. Of u kiest ervoor om zelf een pensioenpotje op te bouwen met belastingvoordeel. Dat kan met Evi Pensioenbeleggen.

Een bancaire lijfrente is een financieel product waarbij u geld op een geblokkeerde rekening zet voor uw pensioen. Een lijfrente bij een verzekeraar is een lijfrenteverzekering. Een lijfrente bij een bank of beleggingsinstelling wordt een bancaire lijfrente genoemd.

U kunt pensioenvermogen dat u bij een andere aanbieder met een lijfrente heeft opgebouwd overdragen naar Evi. Dat noemen we kapitaaloverdracht. Het voordeel van kapitaaloverdracht is dat u al uw pensioenvermogen bij elkaar houdt, waardoor u een beter overzicht heeft en mogelijk kosten bespaart. Hebt u al een of meerdere lijfrentes en wilt u deze kosteloos overzetten naar Evi van Lanschot? Dat kan eenvoudig met de Overstapservice van Evi.

Het maximumbedrag dat u jaarlijks mag inleggen voor uw pensioen is het pensioentekort dat u in het vorig kalenderjaar hebt opgebouwd en daarom met belastingvoordeel zelf mag opbouwen. Bereken hier uw jaarruimte.

Veel mensen vragen zich dit af. Het antwoord lijkt ingewikkeld maar met deze drie simpele regels krijgt u eenvoudig een idee hoeveel u nodig heeft voor uw pensioen. Wilt u een precieze berekening maken voor uw persoonlijke situatie? Dan is het slim om een financieel adviseur te raadplegen. Bij Evi geven we geen belastingadvies.

Met Evi Pensioenbeleggen bouwt u met belastingvoordeel pensioenvermogen op, op een geblokkeerde rekening. De Belastingdienst stelt wel enkele eisen. Zo mag u uw opgebouwde vermogen niet tussentijds opnemen. Wilt u dat toch doen dan beëindigen wij uw rekening en brengen administratiekosten in rekening. Over het vrijgekomen geld moet u dan inkomstenbelasting en revisierente betalen.

Met Evi Pensioenbeleggen bouwt u met belastingvoordeel pensioenvermogen op, op een geblokkeerde rekening. De Belastingdienst stelt wel enkele eisen. Zo mag u uw opgebouwde vermogen niet tussentijds opnemen. Wilt u dat toch doen dan beëindigen wij uw rekening en brengen administratiekosten in rekening. Over het vrijgekomen geld moet u dan inkomstenbelasting en revisierente betalen.

Ja, dat mag. Maar de Belastingdienst stelt wel een aantal eisen aan het laten ingaan van uw lijfrente-uitkering voor uw AOW-leeftijd. De duur van de betalingen moet minimaal 20 jaar zijn, plus het aantal jaren dat u jonger bent dan uw AOW-leeftijd. Bijvoorbeeld, als u de betalingen 5 jaar voor uw AOW-leeftijd wilt laten ingaan, moeten deze minimaal 25 jaar duren. Houd er rekening mee dat de maximale duur van alle betalingen 30 jaar is.

Evi geeft geen belastingadvies, hiervoor verwijzen wij u naar een fiscaal adviseur.

Als u start met Evi Pensioenbeleggen geeft u ons opdracht om u in te delen in een leeftijdsgroep. Bij deze leeftijdsgroep hoort een standaardverdeling van uw inleg. Die wordt belegd in twee goed gespreide beleggingsfondsen van Kempen (Profielfonds 0 en 5). KPF 0 heeft een lager risicoprofiel dan KPF 5. U heeft u ons ook opdracht gegeven om uw beleggingsmix aan te passen. Hierdoor wordt het risico van uw beleggingen geleidelijk verminderd naarmate uw pensioendatum nadert. Dit helpt om de kans op grote waardedalingen te beperken en vermindert het risico op een lager pensioeninkomen. Lees hier meer over KPF 0 en KPF 5.

Zes maanden voor de einddatum die u hebt gekozen voor Evi Pensioenbeleggen krijgt u van ons bericht dat u met uw pensioenvermogen een lijfrente-uitkering moet aankopen. Op dit moment biedt Evi zelf nog geen lijfrente-uitkering aan.

Als u komt te overlijden terwijl u nog bezig bent met het opbouwen van uw pensioen met Evi Pensioenbeleggen, dan valt het geld dat u al heeft opgebouwd in uw nalatenschap. De erfgenamen kunnen met dit geld een nabestaandenlijfrente aanschaffen.

Bij scheiding kan het tegoed verdeeld worden zonder fiscale gevolgen. Wij brengen daarvoor €150 opnamekosten in rekening. Beide partners moeten schriftelijk de verdeling doorgeven of een getekend echtscheidingsconvenant aanleveren. Uw deel gaat naar een nieuwe Evi Pensioenbeleggen-rekening op uw naam. Het deel van uw ex gaat naar een lijfrenterekening bij Van Lanschot Kempen of een andere bank. Uw ex moet deze rekening zelf openen.

Zes maanden voor de einddatum die u hebt gekozen voor Evi Pensioenbeleggen krijgt u van ons bericht dat u met uw pensioenvermogen een lijfrente-uitkering moet aankopen. Op dit moment biedt Evi zelf nog geen lijfrente-uitkering aan.

Een beleggingsmethode waarbij het risico afneemt naarmate u dichter bij uw pensioenleeftijd komt. Het doel is om grote verliezen vlak voor uw pensioen te voorkomen.

Er is een maximum aan wat u jaarlijks met belastingvoordeel mag opbouwen. Dat heet uw jaarruimte. Heeft u in de laatste 10 jaar niet al uw jaarruimte gebruikt? Dan heeft u extra ruimte over, dit noemen we de ‘reserveringsruimte’. U mag dit geld alsnog inleggen voor uw pensioen. De reserveringsruimte is per 1 januari 2024 verhoogd naar € 41.608. Op de website van de Belastingdienst kunt u berekenen hoeveel reserveringsruimte u heeft.

U betaalt eenmalige aanmeldkosten en daarna jaarlijkse kosten voor onze dienstverlening en de beleggingen. Als start met Evi Pensioenbeleggen via een adviseur dan betaalt u geen aanmeldkosten. Meer informatie over de kosten vindt u hier.

Bij het opbouwen van uw pensioen zijn er ook risico's waar u rekening mee moet houden. Beleggen zonder risico bestaat niet. De waarde van beleggingen schommelt en u loopt het risico uw inleg (deels) te verliezen. Het is belangrijk om u hier bewust van te zijn en uw inleg en beleggingskeuzes hierop af te stemmen.

Ook moet u zich ervan bewust zijn dat de kosten van levensonderhoud stijgen in de loop der tijd. En het kan zo zijn dat u langer leeft dan u verwacht. U moet er dus voor zorgen dat het pensioenvermogen dat u wilt opbouwen voldoende is om ook in de toekomstig uw kosten te dekken.

Voor meer hulp en uitleg bij het beoordelen van uw persoonlijke situatie, kunt u altijd een financieel adviseur raadplegen. Zij kunnen u helpen bij het nemen van weloverwogen beslissingen voor uw pensioenplanning. Bij Evi geven we geen advies.