Evi is altijd op de hoogte

In deze blog bespreken wij vier mogelijke redenen om vermogen te schenken tijdens leven.

Eén op de drie huwelijken eindigt in een echtscheiding. Dan moeten ook de financiële zaken worden afgewikkeld. Vaak maakt een lijfrente daar onderdeel van uit. Wie waar recht op heeft, hangt af van het huwelijksgoederenregime.

Begin november zijn alle ogen op de VS gericht: wie wordt de nieuwe bewoner van het Witte Huis en wat betekent dat voor beleggers?

Historisch gezien is september een slechte beursmaand. Ook dit jaar gingen Amerikaanse en Europese aandelen zo’n 4% onderuit in de eerste handelsdagen van september. Maar uiteindelijk sloten Amerikaanse aandelen de maand licht positief af en Europese aandelen licht negatief.

Op Prinsjesdag 2024 heeft staatssecretaris Idsinga een brief naar de Tweede Kamer gestuurd over de belasting op spaargeld en beleggingen (box 3). Hierin laat hij weten dat hij bezig is met herstelwetgeving die mogelijk moet maken dat u in box 3 belasting gaat betalen over uw werkelijk behaalde rendement.

Op Prinsjesdag heeft staatssecretaris Idsinga het Belastingplan 2025 gepresenteerd. Traditiegetrouw was een aantal voorstellen al uitgelekt, maar het plan bevat toch ook nog nieuwe maatregelen. In deze blog zetten we zes belangrijke aandachtspunten voor u op een rij.

Wilt u weten wat de belangrijkste plannen van het kabinet voor het komende jaar betekenen voor uw financiële situatie? Onze experts Hanneke Kroonenberg en Patrick Fransen praten u graag bij. Kijk het webinar terug en kom alles te weten over de belangrijkste ontwikkelingen.  

Aandelenmarkten zijn de laatste tijd onrustiger geworden. In augustus werden over het algemeen plusjes genoteerd, maar begin augustus vond wel een forse correctie plaats. Beurzen herstelden snel, maar ook begin september waren er weer een paar slechte dagen. We zien echter ook positieve kanten.

Op een aantal middagen in juli klonken er gezellige geluiden uit Evi's ZZP-Café's. Een evenement dat speciaal voor zzp’ers is opgezet. Zij kwamen bijeen om een eerste stap te zetten in het regelen van hun pensioen. En wat blijkt? Inhoudelijke pensioenkennis combineren met een laagdrempelige netwerkborrel werkt.

Als uw bank failliet gaat, dan hoeft dat niet te betekenen dat u al uw banktegoeden verliest. De meeste banken vallen namelijk onder het depositogarantiestelsel. Deze tijdelijk verhoogde bescherming geldt alleen voor particulieren.

Olympisch goud pakken, al vóór de laatste wedstrijd is gezeild. ‘Onze’ Marit Bouwmeester kan dat! Evi is trotse sponsor van Marit, en na haar fantastische prestatie op de Spelen in Marseille extra trots. Marit mag zichzelf de succesvolste olympische zeilster aller tijden noemen!

In juli draaide het beurssentiment. Beleggers verschoven de aandacht naar kleinere- en defensievere ondernemingen, grote technologie-aandelen hadden het moeilijk. Obligaties profiteerden van de lagere rentes. Het vooruitzicht van renteverlagingen door centrale banken ondersteunt het marktsentiment en onze verwachtingen.

Op 6 juni 2024 heeft de Hoge Raad uitspraak gedaan over box 3. De Hoge Raad oordeelt in deze arresten dat box 3 nog steeds in strijd is met het Europees Verdrag tot bescherming van de Rechten van de Mens (EVRM). In deze blog zetten wij op een rij wat de uitspraak betekent voor uw beleggingen in een beleggingsfonds.

Op 6 juni 2024 heeft de Hoge Raad uitspraak gedaan over box 3. De Hoge Raad oordeelt in deze arresten dat box 3 nog steeds in strijd is met het Europees Verdrag tot bescherming van de Rechten van de Mens (EVRM). In deze blog zetten wij op een rij wat de uitspraak betekent voor fiscaal partners.

In juni werden Europese financiële markten opgeschrikt door politieke onzekerheid in Frankrijk. Desondanks stegen wereldwijde aandelen. Als gevolg van de lage rentes stegen obligaties ook. Positieve winstontwikkelingen en het vooruitzicht van rentedaling ondersteunen het marktsentiment en onze verwachtingen.

Gaat u binnenkort op vakantie? De ideale tijd om eens goed na te denken over uw dromen en de financiële kant daarvan. Boeken kunnen u daarbij helpen! Evi zet tien toppers over financiën op een rij.

Een lijfrente kan zowel worden afgesloten bij een verzekeraar als bij een bank of beleggingsinstelling. Bij een verzekeraar gaat het doorgaans om een lijfrenteverzekering. Bij een bank of beleggingsinstelling om een geblokkeerde lijfrenterekening. Beide zijn bedoeld als aanvulling op het pensioen. Toch bestaan er enkele belangrijke verschillen.

Zzp’ers konden in het verleden eenvoudig reserveren voor een oudedagsvoorziening in hun eigen onderneming. Tegenwoordig is het niet meer mogelijk om een fiscale oudedagsreserve (FOR) verder op te bouwen. Een al opgebouwde FOR blijft op de fiscale balans staan. Als u nog een FOR heeft op uw fiscale balans, kan het interessant zijn om deze te gebruiken voor een lijfrente.

In het verleden hadden directeur-grootaandeelhouders (DGA’s) ruime mogelijkheden om een pensioenvoorziening binnen hun eigen onderneming op te bouwen. Deze mogelijkheden zijn in de afgelopen jaren ingeperkt. Het is niet langer toegestaan om verder pensioen in eigen beheer op te bouwen. Als u nog een ODV op uw balans heeft, kan het interessant zijn om deze om te zetten in een lijfrente.