Evi is altijd op de hoogte

De maand november stond voor de financiële markten vooral in het teken van de Amerikaanse verkiezingen. De herverkiezing van Donald Trump zorgde voor euforie op de Amerikaanse beurs. Obligaties profiteerden van lagere rentes. Wat dit betekent voor de komende periode?

Hoe verwachten wij dat de wereldwijde economie zich in 2025 ontwikkelt en welke implicaties heeft deze visie op ons beleggingsbeleid?

Hoewel het beurssentiment in oktober overwegend positief was, sloten veel aandelenmarkten de maand toch af met verliezen. Zonder overigens het algemene positieve sentiment al te veel aan te tasten.

In deze blog bespreken wij vier mogelijke redenen om vermogen te schenken tijdens leven.

Eén op de drie huwelijken eindigt in een echtscheiding. Dan moeten ook de financiële zaken worden afgewikkeld. Vaak maakt een lijfrente daar onderdeel van uit. Wie waar recht op heeft, hangt af van het huwelijksgoederenregime.

Historisch gezien is september een slechte beursmaand. Ook dit jaar gingen Amerikaanse en Europese aandelen zo’n 4% onderuit in de eerste handelsdagen van september. Maar uiteindelijk sloten Amerikaanse aandelen de maand licht positief af en Europese aandelen licht negatief.

Op Prinsjesdag 2024 heeft staatssecretaris Idsinga een brief naar de Tweede Kamer gestuurd over de belasting op spaargeld en beleggingen (box 3). Hierin laat hij weten dat hij bezig is met herstelwetgeving die mogelijk moet maken dat u in box 3 belasting gaat betalen over uw werkelijk behaalde rendement.

Heeft u in 2024 een schenking ontvangen, dan moet u voor 1 maart 2025 aangifte schenkbelasting doen bij de Belastingdienst. Maar het kan slim zijn dit al voor 1 november 2024 te doen. De Belastingdienst legt namelijk binnen acht weken een (voorlopige) aanslag op. U kunt deze aanslag dan voor 1 januari 2025 betalen en zo uw belastbaar vermogen in box 3 verlagen.

Op Prinsjesdag heeft staatssecretaris Idsinga het Belastingplan 2025 gepresenteerd. Traditiegetrouw was een aantal voorstellen al uitgelekt, maar het plan bevat toch ook nog nieuwe maatregelen. In deze blog zetten we zes belangrijke aandachtspunten voor u op een rij.

Aandelenmarkten zijn de laatste tijd onrustiger geworden. In augustus werden over het algemeen plusjes genoteerd, maar begin augustus vond wel een forse correctie plaats. Beurzen herstelden snel, maar ook begin september waren er weer een paar slechte dagen. We zien echter ook positieve kanten.

Op een aantal middagen in juli klonken er gezellige geluiden uit Evi's ZZP-Café's. Een evenement dat speciaal voor zzp’ers is opgezet. Zij kwamen bijeen om een eerste stap te zetten in het regelen van hun pensioen. En wat blijkt? Inhoudelijke pensioenkennis combineren met een laagdrempelige netwerkborrel werkt.

In juli hebben we Evi klanten gevraagd naar hun verwachtingen voor de rest van het beursjaar. De komst van een nieuwe presidentskandidaat in de VS en een daling op de Japanse beurs hebben het sentiment beïnvloed. In augustus hebben we opnieuw uw mening gepeild en in deze blog delen we de resultaten en inzichten.

Als uw bank failliet gaat, dan hoeft dat niet te betekenen dat u al uw banktegoeden verliest. De meeste banken vallen namelijk onder het depositogarantiestelsel. Deze tijdelijk verhoogde bescherming geldt alleen voor particulieren.

Olympisch goud pakken, al vóór de laatste wedstrijd is gezeild. ‘Onze’ Marit Bouwmeester kan dat! Evi is trotse sponsor van Marit, en na haar fantastische prestatie op de Spelen in Marseille extra trots. Marit mag zichzelf de succesvolste olympische zeilster aller tijden noemen!

In juli draaide het beurssentiment. Beleggers verschoven de aandacht naar kleinere- en defensievere ondernemingen, grote technologie-aandelen hadden het moeilijk. Obligaties profiteerden van de lagere rentes. Het vooruitzicht van renteverlagingen door centrale banken ondersteunt het marktsentiment en onze verwachtingen.

Op 6 juni 2024 heeft de Hoge Raad uitspraak gedaan over box 3. De Hoge Raad oordeelt in deze arresten dat box 3 nog steeds in strijd is met het Europees Verdrag tot bescherming van de Rechten van de Mens (EVRM). In deze blog zetten wij op een rij wat de uitspraak betekent voor fiscaal partners.

In juni werden Europese financiële markten opgeschrikt door politieke onzekerheid in Frankrijk. Desondanks stegen wereldwijde aandelen. Als gevolg van de lage rentes stegen obligaties ook. Positieve winstontwikkelingen en het vooruitzicht van rentedaling ondersteunen het marktsentiment en onze verwachtingen.

Een eigen stek in het buitenland staat bij veel mensen hoog op de wenslijst. De huizenjacht begint meestal op vakantie, met rondrijden door de omgeving, enkele bezichtigingen en een gesprek met de lokale makelaar.

Gaat u binnenkort op vakantie? De ideale tijd om eens goed na te denken over uw dromen en de financiële kant daarvan. Boeken kunnen u daarbij helpen! Evi zet tien toppers over financiën op een rij.